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三井住友カードつみたて投資のデメリットとメリットとは？

VOIX編集長虎さん更新2022.08.12 公開2022.05.07 クレジットカード

この記事の目次

三井住友カードつみたて投資とは？　メリット・デメリットや還元率、おすすめ三井住友カードなどを詳しく解説

「三井住友カードつみたて投資」とは

1999年にインターネット株取引サービスの提供を開始した国内トップのオンライン証券会社株式会社SBI証券を所属金融商品取引業者とする金融商品仲介業者として中小企業向け法人カードやナンバーレスカードなどのクレジットカード事業を展開する三井住友カード株式会社が提供するサービスです。

SBI証券の投信積立可能な銘柄すべてを対象に三井住友カードが発行するクレジットカードで、毎月100円から最大5万円まで積み立てができるので、銘柄の選択肢で困ることはないと思います。

クレジットカードを一度登録し、積み立て銘柄の設定をするだけで入金の手間や万が一の購入漏れの恐れもなく、毎月自動で取引を行うことができるうえ、積立金額に対して0.5％～2.0%のVポイントがたまる、お得で便利な内容になっています。

【関連記事】
三井住友カードつみたて投資キャンペーン 2022

「三井住友カードつみたて投資」のメリットとデメリット

投資サービスとクレジットカードの最強コンビが提供を始めたサービスなので、かなり優れた内容になっていますが、メリットとデメリットをピックアップします。

「三井住友カードつみたて投資」のメリット

一度登録すれば、投信積立を自動で行える。
積立金をクレジットカードで決済できるので、積立額の0.5～2.0％のＶポイントがたまり、引き落としも約1ヶ月先。
SBI証券の投信積立可能な銘柄すべてが対象。
キャンペーンを開催中
大人気のつみたてNISAにも対応
特定口座に対応
一般口座に対応
一般NISAに対応
「三井住友カードつみたて投資」は初期費用や管理費が無料
「SBI証券の口座」も口座開設料や管理料が無料
毎月100円から1円単位で積立可能

「三井住友カードつみたて投資」のデメリット

積立コースは「毎月」のみ、買付日も毎月「1日」のみ
ジュニアNISAは対象外
iDeCoは対象外
法人口座も対象外
まったVポイントで投資ができない（2022年5月頃に対応予定）
積立設定時のボーナス設定はできない
リボ払いは設定できない
分割払いは設定できない
積立最高額が5万円と高額積立には向かない
コーポレートカードやビジネスカードなどの法人カードは対象外（三井住友ビジネスカード for Owners と三井住友カードビジネスオーナーズは利用可能）
デビットカードは対象外
プリペイドカードは対象外
家族カードは対象外
ETCカードは対象外
iDは利用できない
Apple Payは利用できない
Google Payは利用できない
毎月のお買物ご利用合計金額に応じてもらえるVポイントの対象外
各種カードの年会費割引条件となる利用金額には加算されない
ボーナスポイント特典のお買物累計額には加算されない
三井住友カードプラチナプリファードの入会特典、継続特典対象外
三井住友カードゴールド（NL）の年会費永年無料、継続特典の対象外
三井住友カードビジネスオーナーズゴールドの年会費永年無料、継続特典の対象外
三井住友カード株式会社以外の金融商品仲介業者を介して口座開設した場合は対象外
「三井住友カードつみたて投資」でたまるVポイントは通常ポイントとなるのでANAマイレージに移行できない
複数の三井住友カードを所有していても、利用できるのは1枚のカードだけ

「三井住友カードつみたて投資」について

「三井住友カードつみたて投資」の詳細

対象：SBI証券の個人向け証券総合口座
※ 未成年、法人口座は対象外
対象商品：SBI証券が取り扱う積立買付が可能な投資信託すべて 2,510本（2021年5月18日時点）
使用可能クレジットカード：三井住友カードが発行するクレジットカード（提携カードを含む）
※家族カード、銀聯カード、ビジネスカード、コーポレートカード、デビットカード、プリペイドカードなどは対象外
預り区分：特定、一般、NISA、つみたてNISA（ジュニアNISAは対象外）の口座
積立設定金額：毎月100円から50,000円まで
積立設定締切日および発注タイミング：毎月10日に積立設定申込を締め切り、翌月1日に発注
クレジットカード決済によるポイント付与：投信積立額の0.5％のVポイントがたまる
※「スタートダッシュキャンペーン」期間中は、投信積立額の1.5%のVポイントがたまる
※Vポイント以外の独自ポイントが貯まるカードは、「三井住友カードつみたて投資」での決済は可能だが、Vポイントは付与されない
Vポイント付与日：積立設定締切日の当月末頃

「三井住友カードつみたて投資」のポイント還元率

カードの種類	ポイント還元率
三井住友カードプラチナプリファード三井住友カードプラチナ	2.0％
三井住友カードゴールド（NL）三井住友カードゴールド三井住友カードゴールドVISA（SMBC）三井住友カードビジネスオーナーズゴールド	1.0％
上記以外のVポイント対象カード	0.5％

「三井住友カードつみたて投資」の支払いスケジュール

日程	処理内容
10日迄	三井住友カードの登録＋積立する投資信託を選択（一度設定すると、毎月自動で取引されます）
15日迄	三井住友カードの認証＋売上
月末頃	登録した三井住友カードに応じたポイントをプレゼント
翌月1日	投資信託の買付（数日後、約定してから各契約者の口座に受け渡しされます）
翌月10日もしくは26日	カード代金の引き落とし

「SBI証券Vポイントサービス」の詳細

「SBI証券Vポイントサービス」は、SBI証券での取引状況に応じて、SMBCグループの共通ポイントVポイントが貯まるサービスです。

対象者：金融商品仲介サービスにより、三井住友カードのWEBサイト経由で口座開設をした個人ユーザー、または既にSBI証券総合口座をがあり三井住友カードの金融商品仲介サービスへの変更手続きを行った個人ユーザー
※法人口座は対象外
※家族カード、銀聯カード、ビジネスカード、コーポレートカード、デビットカード、プリペイドカード、Vポイント以外の独自ポイントが貯まるカードなどは対象外
国内株式現物取引（国内株式手数料マイレージ）：スタンダードプランおよびPTS取引の月間合計手数料の3％のVポイント
投資信託取引（投信マイレージ）
・対象投資信託の月間平均保有額1,000万円未満：年率0.1％のVポイント
・対象投資信託の月間平均保有額1,000万円以上：年率0.2％のVポイント
（一部の投資信託の付与率は年率0.1%未満）
金・プラチナ取引（金・プラチナ・銀マイレージ）：スポット取引および積立買付の月間合計手数料の1.0％のVポイント
新規口座開設：
Vポイント100ポイント
国内株式移管入庫：1回の移管入庫につきVポイント100ポイント

「三井住友カードつみたて投資」が利用できるおすすめカード

【三井住友カードのおすすめナンバーレスカード】

個人用	三井住友カード(NL)	三井住友カードゴールド(NL)	三井住友カードプラチナプリファード
デザイン
発行スピード	ネットで申し込みしてから最短5分(※2)で即時発行ができ、すぐ使える。※2
ポイント還元率	最大5％還元 (※1)	最大5％還元 (※1)	最大10％還元 ※ポイント付与の詳細は公式ページで確認してください。
対象	初めてカードを作る方におすすめ	年間100万円以上使う方におすすめ	年間200万円以上使う方におすすめ
年会費	永年無料	5,500円年間100万円以上の利用で翌年以降は年会費永年無料	33,000円
キャンペーン	最大6,500円相当プレゼント申込期間：2022年10月1日～12月31日	最大8,000円相当プレゼント申込期間：2022年10月1日～12月31日	最大50,000円相当プレゼント申込期間：2022年10月1日～12月31日
詳細ページ	三井住友カード(NL) 詳しくはこちら	三井住友カードゴールド(NL) 詳しくはこちら	三井住友カードプラチナプリファード詳しくはこちら

※1：商業施設内にある店舗など、一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元率にならない場合があります。　また、一部Visaのタッチ決済やMastercard®コンタクトレスが利用できない店舗があります。　一定金額（原則1万円）を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿して支払いする場合があり、その場合の支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。　上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合があります。
※2：最短5分発行の受付時間は9:00～19:30です。入会には連絡が可能な電話番号が必要になります。

【三井住友カードのおすすめ法人カード】

業務用	三井住友カードビジネスオーナーズゴールド	三井住友カードビジネスオーナーズ
デザイン
特徴	①審査書類として、登記簿謄本や確定申告書が不要なので、いますぐネットから申し込み手続きができます。（キャッシュカードや通帳など、引き落とし用の口座番号がわかるものは必要です。） ②決算書や確定申告書、銀行口座残高証明など業績に関する審査書類も不要なので、設立1年未満で決算書がない、設立・起業したばかりで、まだ売り上げがない・少ない、赤字など審査が不安な経営者にもおすすめです。
対象	満20歳以上の法人代表者、個人事業主（フリーランス、副業を含む）	満20歳以上の法人代表者、個人事業主（フリーランス、副業を含む）
年会費	5,500円、年間100万円以上の利用で翌年以降の年会費永年無料詳しくは⇒ 三井住友カードビジネスオーナーズゴールドを年会費永年無料にする方法	永年無料
キャンペーン	最大10,000円相当プレゼント	最大8,000円相当プレゼント
詳細	三井住友カードビジネスオーナーズゴールド詳しくはこちら	三井住友カードビジネスオーナーズ詳しくはこちら