SDGs私募債とは？ メリットやデメリット、特徴を詳しく解説

SDGs私募債とは？ SDGs私募債のメリットやデメリット、特徴を詳しく解説

SDGs私募債とは？

SDGs私募債は、企業が銀行に 法人口座を開設すると利用できる資金調達手段の一つとなり、資金調達のために私募債を発行する企業から、私募債を受託する金融機関が受け取る私募債発行手数料から資金（発行金額の0.1～0.2％程度）を拠出し、SDGsに関連する団体などに寄付や寄贈を行う私募債商品です。

SDGs私募債は資金調達、SDGs活動、企業PRがまとめてできる

SDGs私募債を発行することで企業が資金調達を行うことが一番の目的ですが、同時に金融機関と協働で地域社会のSDGs活動や課題解決に貢献でき、企業のPRもできることが特色です。

SDGs私募債でできる寄付とは？

SDGs私募債でできる寄付の内容としては、物品を購入して寄贈したり、資金そのものを寄付するものがあります。

寄贈先は地域の学校、医療施設、福祉施設、公益的な活動を行う団体、地方公共団体などとなり、予め決められた寄贈先からSDGs私募債を発行企業が選択するものと、寄贈先は発行企業が金融機関と相談してあるていど自由に決められるものがあります。

SDGs私募債の社債としての条件は？

SDGs私募債の金利は原則固定金利で無担保、償還期間は2～7年が一般的で償還方法は満期一括償還または定時償還、銀行保証付きや信用保証協会が保証する保証人不要であることが多いです。

SDGs私募債で企業PRができる？

SDGs私募債の発行条件が無担保・無保証の場合は、一定の適格基準を満たした信用力が無いと銀行の私募債発行にかかわる審査に通らず、SDGs私募債の発行ができないことから対外的に信用度を高める効果があり、金融機関が公式ページやリリースなどで告知したり寄贈品の贈答式を実施するなどPR効果を狙ったサービスが付加されていることが多いです。

SDGs私募債の注意点は？

SDGs私募債の注意点としては、寄付資金の原資はあくまで私募債の引受けをした銀行が受け取る手数料から捻出されるので、私募債発行企業の寄付金控除には該当しません。　また、当然ですが、私募債発行手数料は必要となります。

SDGs私募債の銀行保証付、保証協会共同保証付とは？

SDGs私募債は保証人不要が一般的で、銀行が保証したり、保証協会が保証するタイプがあります。

銀行保証付SDGs私募債とは、メリットは？

銀行保証付SDGs私募債のメリットは、企業が発行する社債の元利金支払を、銀行が保証することで無担保での社債発行が可能となります。

財務代理人手数料や引受手数料等の各種手数料に加え、保証銀行に対しての保証料が発生する場合があります。

保証協会保証付SDGs私募債とは、メリットは？

保証協会保証付SDGs私募債のメリットは、中小企業特定社債保証制度に基づき、信用保証協会が保証することで無担保での社債発行が可能となります。

財務代理人手数料や引受手数料等の各種手数料に加え、信用保証協会に対しての保証料が発生します。

一般の私募債とSDGs私募債の違いは？

そもそも私募債とは、証券会社を通じて広く一般に募集される公募債とは異なり、資金調達のため企業が社債を発行し、その社債をかなり特定された少数の投資家や金融機関が直接引き受けるため、大手企業が資金調達手段として利用することが多くなっています。

SDGs私募債は中小企業が利用することが多くなっていますので、中長期で固定金利、無保証で中小企業が資金調達する手段の新しい選択肢として有望となっており、無担保であることも多いことから発行企業の事務負担も軽減されるなど有利な点があります。

SDGs私募債のメリットとデメリットは？

SDGs私募債のメリット

• 固定金利で2年から7年程度の安定資金が調達ができることが一番の目的でありメリットです。調達金額も3000万円以上であることが一般的です。
• 原則として保証人不要、無担保となります。　事務負担や手数料も少なくて済みます。
• 地域社会のSDGsに資する活動に寄付ができ、地域の課題解決および社会貢献ができます。
• SDGsに対する取組み姿勢や企業の信用力を広くアピールでき、優良企業であることの証明、企業イメージの向上につながります。
• 銀行が中小企業向けにパッケージ商品化しているので、通常の社債発行と比較して中小企業でも少ない負担で発行しやすくなっています。

SDGs私募債のデメリット

• 期中償還はできない場合が多いです。買入消却ができるものがあります。
• 満期一括償還型の場合は、償還金の手当てが必要です。
• 私募債発行時に引受手数料、財務代理手数料等の負担が発生します。
• 私募債発行企業の寄付金控除対象等にはなりません。

SDGs私募債の商品一覧、発行企業一覧

みずほ銀行「SDGs推進サポート私募債」

りそな銀行「SDGs推進私募債」

徳島大正銀行「徳島大正SDGs私募債」

横浜銀行「〈はまぎん〉SDGs医療・福祉応援私募債」

福井銀行「ふくぎんSDGs私募債」

群馬銀行「ぐんぎんSDGs私募債(銀行保証付・発行先支援型)」

群馬銀行「ぐんぎんSDGs私募債(銀行保証付・寄付先支援型)」

北日本銀行「きたぎんSDGs私募債」

香川銀行「かがわSDGs私募債」

十六銀行「じゅうろくSDGs私募債『つながるこころ』（銀行保証付私募債）」

十六銀行「じゅうろくSDGs私募債『つながるこころ』（信用保証協会保証付私募債）」

きらぼし銀行「きらぼしSDGs私募債」

京葉銀行「京葉銀行SDGs寄付型私募債（銀行保証付私募債）」

京葉銀行「京葉銀行SDGs寄付型私募債（信用保証協会保証付私募債）」

滋賀銀行「SDGs私募債『つながり』（銀行保証付）

京都銀行「京銀SDGs 私募債『未来にエール』（銀行保証付私募債）」

京都銀行「京銀SDGs 私募債『未来にエール』（信用保証協会付）」

百五銀行「百五 SDGs 私募債（寄付型）（銀行保証付私募債）」

百五銀行「百五 SDGs 私募債（寄付型）（信用保証協会保証付 ）」

SDGs私募債を発行した企業一覧

味の素株式会社「SDGs債」概要

株式会社ほくうん「SDGs私募債」概要

株式会社NKGアソシエ「SDGs私募債」概要

ヤスミツ産業株式会社「SDGs私募債」概要

株式会社オーテックエレクトロニクス「SDGs私募債」概要

芦田産業株式会社「SDGs私募債」概要

有限会社進製作所「SDGs私募債」概要

株式会社東海製作所「SDGs私募債」概要

大黒運輸有限会社「SDGs私募債」概要

株式会社木村建設「SDGs私募債」概要

株式会社大昇食品「SDGs私募債」概要

株式会社山忠「SDGs私募債」概要

株式会社創研「SDGs私募債」概要

サニーライブホールディングス株式会社 「SDGs私募債」概要

株式会社和賀組「SDGs私募債」概要

加藤製油株式会社「SDGs私募債」概要

平和オート株式会社「SDGs私募債」概要

株式会社クボタ総建「SDGs私募債」概要

株式会社くきつの「SDGs私募債」概要

野外科学株式会社の「SDGs私募債」概要

日本ガスライン株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社カイシンの「SDGs私募債」概要

株式会社青葉堂印刷の「SDGs私募債」概要

松井設備株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社伊藤運送の「SDGs私募債」概要

株式会社中村鉄工所の「SDGs私募債」概要

松浦組株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社ネットアーツの「SDGs私募債」概要

久大建材株式会社の「SDGs私募債」概要

横田建設株式会社の「SDGs私募債」概要

大日商事株式会社の「SDGs私募債」概要

有限会社サイクルショップカナガキの「SDGs私募債」概要

株式会社三友電工の「SDGs私募債」概要

久本木材株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社菅原設備の「SDGs私募債」概要

名古屋レジデンシャル株式会社の「SDGs私募債」概要

アイグステック株式会社の「SDGs私募債」概要

マルケー食品株式会社の「SDGs私募債」概要

日東不動産株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社クリーンリースの「SDGs私募債」概要

株式会社日章土地の「SDGs私募債」概要

株式会社稲盛機工店の「SDGs私募債」概要

株式会社ケイショウの「SDGs私募債」概要

株式会社やしきの「SDGs私募債」概要

タカラ米穀株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社昭和興業の「SDGs私募債」概要

株式会社アースクリエイトの「SDGs私募債」概要

三基工業株式会社の「SDGs私募債」概要

三彰電工有限会社の「SDGs私募債」概要

株式会社興洋工務店の「SDGs私募債」概要

医療法人花水木の「SDGs私募債」概要

株式会社増岡水道設備の「SDGs私募債」概要

ダイセーエブリー二十四株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社さくら祭典の「SDGs私募債」概要

株式会社鈴友の「SDGs私募債」概要

株式会社現代の「SDGs私募債」概要

石光工業株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社いないの「SDGs私募債」概要

株式会社サティスホームの「SDGs私募債」概要

株式会社東北ポンプシステム販売の「SDGs私募債」概要

江夏石油株式会社の「SDGs私募債」概要

梶岡建設株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社江村工務店の「SDGs私募債」概要

シューペルブリアン株式会社の「SDGs私募債」概要

日本ホーク株式会社の「SDGs私募債」概要

フォーシーズンズ株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社日本サンプルの「SDGs私募債」概要

大館広域清掃株式会社の「SDGs私募債」概要

平和製粉株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社はしまやの「SDGs私募債」概要

有限会社横山エキスプレスの「SDGs私募債」概要

株式会社HACの「SDGs私募債」概要

株式会社LEP INTERNATIONALの「SDGs私募債」概要

株式会社プロテックの「SDGs私募債」概要

株式会社Ｎ.Ｐ.Ｗ技研の「SDGs私募債」概要

株式会社サンクリエイトの「SDGs私募債」概要

秋田エコプラッシュ株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社シンエイテクノの「SDGs私募債」概要

西日本ホーム株式会社の「SDGs私募債」概要

MT TECHNICAL JAPAN株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社テクノスの「SDGs私募債」概要

株式会社アランビックの「SDGs私募債」概要

株式会社坂井電機の「SDGs私募債」概要

株式会社コーテックの「SDGs私募債」概要

株式会社ビーロットの「SDGs私募債」概要

和束運輸株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社ザイナスグループの「SDGs私募債」概要

株式会社トラックパーツ西九州dotcomの「SDGs私募債」概要

株式会社大分園芸花市場の「SDGs私募債」概要

WAZUKAホールディングス株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社シグマの「SDGs私募債」概要

グレイトティーチャー株式会社の「SDGs私募債」概要

佐賀衛研株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社ミラノ工務店の「SDGs私募債」概要

株式会社イケヒコ・コーポレーションの「SDGs私募債」概要

アスカバイオ株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社アイダ設計の「SDGs私募債」概要

プレマ株式会社の「SDGs私募債」概要

名神急送株式会社の「SDGs私募債」概要

東和奉産株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社ライフサービスの「SDGs私募債」概要

株式会社オートサービス関西の「SDGs私募債」概要

株式会社宝池自動車教習所の「SDGs私募債」概要

株式会社スマイックの「SDGs私募債」概要

株式会社サカノシタの「SDGs私募債」概要

上田容器株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社アンプラージュインターナショナルの「SDGs私募債」概要

三和プラス株式会社の「SDGs私募債」概要

紀の川運輸株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社スーパーもりかわの「SDGs私募債」概要

創紀株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社アイ・エム・シー・エイの「SDGs私募債」概要

株式会社加藤均総合事務所の「SDGs私募債」概要

岡本土石工業株式会社の「SDGs私募債」概要

有限会社サヤンサヤンの「SDGs私募債」概要

東洋警備保障株式会社の「SDGs私募債」概要

信貴商事株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社ハクリュウの「SDGs私募債」概要

浅川ハーベストビル株式会社の「SDGs私募債」概要

加賀金属株式会社の「SDGs私募債」概要

株式会社川田製麺の「SDGs私募債」概要

株式会社サニックスの「SDGs私募債」概要

髙山産業株式会社の「SDGs私募債」概要