Finatextの新機能で対面営業のコンプライアンスを強化する時代の流れ

ファイナンシャルアドバイザリー業務の効率化を生成AIで支援する「Finatext Advisory Assist」に対面営業向けコンプラアシスト機能を追加

この記事は、ファイナンシャルアドバイザリー業務の効率化に興味がある方や、金融業界におけるコンプライアンス遵守の重要性を理解したい方におすすめです。新たに追加されたコンプラアシスト機能について知ることで、業務の向上やリスク管理に役立つ情報を得ることができます。

新機能の導入背景

株式会社Finatext（以下「Finatext」）と株式会社ナウキャスト（以下「ナウキャスト」）は、ファイナンシャルアドバイザリー業務の効率化を目的に、生成AIを活用した「Finatext Advisory Assist」に対面営業向けのコンプライアンス遵守を支援する新機能である「コンプラアシスト機能」を追加したことを発表しました。近年、金融業界では顧客本位の業務運営が強く求められており、営業プロセスの透明化やガバナンスの向上が重要な課題となっています。特に対面営業では、面談内容がブラックボックス化しやすく、適切な情報提供や意向把握を客観的に確認する仕組みが必要とされています。

「Finatext Advisory Assist」の機能強化

これまでFinatextグループは、生成AIを用いて面談録音から要約や記録を自動生成し、商談レビューを行う「Finatext Advisory Assist」を提供してきました。従来のコンプライアンスチェック機能は法人保険営業向けに提供されていましたが、今回の機能強化により、生損保および証券の対面営業全般での利用が可能となりました。この新機能は、対面営業の録音データを生成AIが解析し、コンプライアンス上のリスクや必須項目の漏れを自動的に検知します。

個社別のカスタマイズ機能

コンプラアシスト機能では、各社のコンプライアンス・マニュアルや特定の業法ルールに基づき、チェック項目を個別に設定することが可能です。これにより、不適切な表現の有無や重要事項の説明漏れを即座に特定することができ、業務の効率化とリスク管理の向上に寄与します。

高いセキュリティとデータ管理

金融機関に求められる高いセキュリティ水準を維持するため、録音データは一定期間経過後に自動削除する設定が可能です。このようなセキュリティ対策により、顧客情報を安全に管理しつつ、コンプライアンス遵守を支援します。

証券会社での先行導入実績

Finatextグループの証券会社である株式会社スマートプラスでは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の対面営業チェックツールとしてこの機能が導入されており、実務における有効性が検証されています。「Finatext Advisory Assist」は、パッケージとカスタマイズを組み合わせることで、金融機関の営業ニーズに幅広く対応することが可能です。

Finatextグループのミッション

Finatextグループは「金融を“サービス”として再発明する」というミッションのもと、次世代金融インフラの提供を通じて組込型金融を実現するフィンテック企業グループです。金融サービスのあり方をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスの開発に取り組んでいます。Finatextグループは、金融がより暮らしに寄り添う世の中の実現を目指しています。

終わりに

今後、Finatextとナウキャストの協力により、ファイナンシャルアドバイザリー業務の効率化がさらに進むことが期待されます。新たに追加されたコンプラアシスト機能は、金融業界におけるコンプライアンス遵守を強化し、より透明性のある営業プロセスを実現する手助けとなります。これにより、顧客との信頼関係を深めることができるでしょう。金融業界の未来は、テクノロジーの進化によってますます明るくなると期待されています。

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