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きらぼし銀行がファクタリングサービスを提供開始

VOIX編集部更新2023-03-07 公開2022-06-17 お金のニュースファクタリング・資金調達

この記事の目次

「OLTAクラウドファクタリング supported by きらぼし銀行」サービス

首都圏エリアの中小企業の資金繰りをサポート

日本初のオンライン型ファクタリングサービス「OLTAクラウドファクタリング」を提供するOLTA（オルタ）株式会社（代表取締役社長兼CEO：澤岻優紀、以下「OLTA」）は、株式会社きらぼし銀行（取締役頭取：渡邉壽信、以下「きらぼし銀行」）と共同でクラウドファクタリング事業「OLTAクラウドファクタリング supported by きらぼし銀行」を立ち上げ、2022年6月16日よりサービスの提供を開始します。

今回のきらぼし銀行との提携により、OLTAがクラウドファクタリング事業で提携する銀行は17行になります。

　▼「OLTAクラウドファクタリング supported by きらぼし銀行」

https://www.kiraboshi-olta.jp/

きらぼし銀行との提携について

OLTAときらぼし銀行とのクラウドファクタリング事業における提携では、OLTAがWebサービスの企画・開発・導入および運用におけるコンサルティングをきらぼし銀行に提供し、きらぼし銀行は自社ブランドの金融商品のサービスラインナップに加え、法人・個人事業主のお客様にご案内します。

きらぼし銀行のお客様にとっては、普段から利用されている金融機関のサービスに加え、OLTAが提供するクラウドファクタリングを利用することができ、よりお気軽に短期・少額の運転資金が調達可能となります。必要なタイミングで必要な資金を早期に調達いただける新たな資金調達手法をご提供することで、特にコロナ禍で資金繰りにお困りのお客様をサポートします。

また、DX推進を経営戦略の要と位置づけるきらぼし銀行にとって、OLTAとの提携は同行のDX推進に貢献する取り組みのひとつでもあり、お客様の利便性向上だけでなく、同行の業務効率化にも寄与します。

「OLTAクラウドファクタリング supported by きらぼし銀行」事業

「OLTAクラウドファクタリング」について

ファクタリングとは、企業が商取引で発生した「入金待ちの請求書」を売却して、早期に運転資金を調達する手法です。OLTAは、2017年に日本初のオンライン型ファクタリングである「OLTAクラウドファクタリング」の提供を開始したパイオニア企業です。AIを活用した審査などにより「はやい・かんたん・リーズナブル」なサービスを実現。「提携銀行数No.1」※で多くの中小企業様にご利用いただいており、累計申込金額は900億円を超えています。

※国内オンライン型ファクタリングを提供する法人のうち

近年、中小企業の新たな資金調達として、テクノロジーを活用した代替的な金融手法「補完金融（オルタナティブ・ファイナンス）」が注目されており、「OLTAクラウドファクタリング」に代表されるオンライン型ファクタリングの利用も急速に拡大しています。

国内の中小企業者約380万者のうち8割以上が小規模な法人や個人事業主で※、小規模法人や個人事業主の資金繰りはコロナ禍で厳しくなっています。さらに、実質無利子・無担保融資（いわゆる「ゼロゼロ融資」）の一部の返済が開始し、コロナ禍が続くなかで、融資ではない中小企業支援策が求められています。

コロナ禍で資金繰りに困る中小企業様が増えていること、コロナ禍の非対面ニーズにマッチすることなどから、「OLTAクラウドファクタリング」を利用される企業様は急激に増加しています。（下図）

※中小企業庁の2016年6月の発表による

「中小企業白書」での紹介

2022年4月26日に中小企業庁により公開された『2022年度中小企業白書（P386～387）』で、「中小企業の新たな資金調達手段であるオルタナティブ・ファイナンス（補完金融）」として「OLTAクラウドファクタリング」が取り上げられています。さらに、補完金融全体について「（今後）利用する中小企業は増加していくだろう」「日本社会に更に普及し、中小企業の資金繰りの更なる円滑化が実現されていくことが期待される」と、オンライン型ファクタリングを含むオルタナティブ・ファイナンスのさらなる発展が推測されています。既に多くの地域金融機関がフィンテック事業者との協業を通じてファクタリング事業に参入しています。