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スルガ銀行がファクタリングサービスを提供開始

VOIX編集チーム更新2023-12-01 公開2023-07-31 クレジットカードニュース

この記事の目次

スルガクラウドファクタリング powered by OLTA

スルガクラウドファクタリング powered by OLTA は、スルガ銀行とOLTAが共同で提供する、融資とは違い負債として計上されずに主に中小企業が比較的容易に資金調達ができるWeb完結型の完全オンラインファクタリングサービスです。

スルガ銀行とOLTA（オルタ）の提携サービス

スルガクラウドファクタリング powered by OLTA は、1895年に資本金1万円の日本一小さい銀行として設立されて、現在では静岡県を地盤としながら神奈川県や東京都などの首都圏・中京圏・関西圏エリア、北海道、福岡県まで日本全国約120店舗を展開するスルガ銀行株式会社とOLTAクラウドファクタリングサービスを提供するOLTA（オルタ）株式会社が共同で2023年7月31日より提供を開始した新サービスとなっています。

OLTAがクラウドファクタリング事業でOEM提携する金融機関は30社目（銀行25行、信金5庫）となります。

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OLTAの子会社 FINUX株式会社が提供する”審査なし・借り入れなし”で資金調達できるINVOYの請求書カード払いはご存知ですか？　
しかも、ファクタリングより手数料が安い請求書カード払いサービスなので最長60日延長できる中小企業・個人事業主・フリーランス向けの新しい資金調達サービスとなっています。

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「スルガクラウドファクタリング powered by OLTA」について

OLTAとスルガ銀行との共同事業として提供されるクラウドファクタリングサービス「スルガクラウドファクタリング powered by OLTA」は、中小企業の新たな資金調達手段として注目されている最先端のテクノロジーを活用した代替的な金融手法「補完金融（オルタナティブ・ファイナンス）」です。

OLTAがWebサービスの企画・開発・導入および運用におけるコンサルティングを担当し、スルガ銀行は独自ブランドの法人・個人事業主向けに新しい金融サービスとして提供します。

スルガ銀行に法人口座を開設する中小事業者としても、急増した”ゼロゼロ融資”と呼ばれる実質無利子・無担保融資の融資の一部の返済が始まりつつあり、融資以外の中小企業支援策が求められている中で、従来から提供されているビジネスローンや融資などの金融サービスに加えて売掛債権をインターネットで簡単に現金化できるオンラインファクタリングが利用できるようになることで、短期間で少額の運転資金が気軽に調達できるメリットがあります。

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「OLTAクラウドファクタリング」について

「OLTAクラウドファクタリング」は、OLTAが2017年に日本初※のオンライン型ファクタリングとして提供を開始したサービスですが、サービス提供開始から5年弱となる2022年10月時点で累計申込金額は1,000億円を超えています。。（※オンライン型ファクタリングサービスを提供する国内主要5事業者が公表しているサービス提供開始年月を比較。2023年5月、OLTA調べ）

また、OLTAはクレジットカードを活用した審査不要の”請求書カード払い”と呼ばれ利用企業が旧相している資金調達サービス「INVOYカード払い」も提供しています。

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OLTAがクラウドファクタリングをOEM提供する金融機関一覧（計30金融機関 2023年7月31日時点）

株式会社西日本シティ銀行との提携によりOLTAがクラウドファクタリングをOEM提供する金融機関は、銀行が25行、信用金庫は5庫の計30の金融機関になっています。

クラウドファクタリングをOEM提供先の金融機関30社

2020年
・群馬銀行
・十六銀行
・青森銀行
2021年
・鳥取銀行
・筑邦銀行
・八十二銀行
・肥後銀行
・四国銀行
・池田泉州銀行
・秋田銀行
・三十三銀行
・愛媛銀行
・北日本銀行
・沖縄銀行
2022年
・静岡銀行
・きらぼし銀行
・山梨中央銀行
・清水銀行
・紀陽銀行
・桐生信用金庫
2023年
・福島銀行
・東和銀行
・沖縄海邦銀行
・宮崎太陽銀行
・西日本シティ銀行
・スルガ銀行
・芝信用金庫
・帯広信用金庫
・岡崎信用金庫
・北伊勢上野信用金庫

OLTA株式会社会社概要

代表者：代表取締役社長兼CEO　澤岻優紀
本社所在地：東京都港区南青山1丁目15-41 VORT南青山Ⅱ 3F
設立：2017年4月
資本金：44億2,184万円（資本準備金含む。2023年3月末時点）
事業内容：クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画・開発・提供、クラウド請求書プラットフォーム「INVOY」の運営

中小企業やスタートアップ向けの決済＆資金繰り改善サービス

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審査なし、手数料が安い新しい資金調達サービス

ファクタリングより手数料が低めで”審査がない”手軽な中小企業・個人事業主・フリーランス向けの新しい資金調達サービス「支払いドットコム」はご存知ですか？
審査なし･担保なし、最短1営業日で請求書の支払い日を”最長60日延長”でき、もちろん相手にもバレません。　カード会社大手のクレディセゾンとUPSIDERが提供しているので安心です。

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支払いcomの評判デジタルガレージが提供する「DGFT請求書カード払い」という類似サービスもあります。
こちらはダイナースカードとJCBが利用できる点が特徴で、もちろん審査なし･担保なしで最長60日間支払いを先延ばしできます。

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DGFT請求書カード払いその他にもラボルやJCB、三井住友カードなどが提供する類似サービスをまとめて特集しています。

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【あんしんワイド融資枠型ビジネスローン】

中小企業やスタートアップ向けのネット銀行法人口座に強い GMOあおぞらネット銀行が2022年5月から新たに提供している資金調達手段が「あんしんワイド」です。

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「あんしんワイド」は、赤字でも最大1,000万円まで借り入れができるGMOあおぞらネット銀行のおすすめ法人ビジネスローンです。

従来の銀行融資と比べても以下のようなメリットがあり、特に新設法人には使いやすく工夫されています。

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【GMOあおぞらネット銀行の口座開設直後でも申し込めるあんしんワイド】

「あんしんワイド」は、GMOあおぞらネット銀行以外の金融機関を利用している法人でも、GMOあおぞらネット銀行の法人口座を開設すると、すぐに「あんしんワイド」に申し込み、契約が可能となっています。

最新のネット銀行だけあって、申し込みから契約まですべてオンラインで24時間対応しています。

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融資枠型ビジネスローンの審査や金利について

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”手形”や”掛け払い”ではなく”法人クレジットカード”でもない、新しい形態の法人向けの後払いサービスとして、特にビジネスローンやファクタリングに代わる手軽な資金繰り対策に「請求書カード払い」と呼ばれるサービスの人気が小規模事業者の間で急上昇中です。
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